ISSN (print) - 0131-7652

ISSN (online) - 2686-7605

Том 53 № 11 (2023)
ФИНАНСОВЫЙ СЕКТОР

О взаимодействии государства и банков в борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма

PDF
  • Л.П. Королева
Л.П. Королева
Институт экономической политики и проблем экономической безопасности; Департамент экономической безопасности и управления рисками; Финансовый университет при Правительстве РФ
DOI: https://doi.org/10.30680/ECO0131-7652-2023-11-173-192

Опубликован 27.10.2023

Ключевые слова

  • финансовый мониторинг; обязательный контроль; факультативный финансовый мониторинг; подозрительные операции; подозрительная деятельность; формализованное электронное сообщение; идентификация клиента; выгодоприобретатель; бенефициарный владелец

Как цитировать

1.
Королева Л. О взаимодействии государства и банков в борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. ECO [Интернет]. 27 октябрь 2023 г. [цитируется по 9 ноябрь 2024 г.];53(11):173-92. доступно на: https://ecotrends.ru/index.php/eco/article/view/4684

Аннотация

В статье рассматриваются проблемы взаимодействия Росфинмониторинга и кредитных организаций в сфере противодействия отмыванию криминальных доходов и финансированию терроризма, обусловленные как пробелами и недостатками законодательства, так и отсутствием должной мотивации у банков. Механизм взаимодействия исследован в разрезе нескольких составляющих: информирование об операциях, подлежащих обязательному контролю, подозрительных операциях (деятельности), о принятых мерах противодействия; предоставление информации по запросам; инициативное взаимодействие. Дана критическая оценка действующих законодательных и организационных основ взаимодействия в контексте международных рекомендаций, российской правоприменительной практики и передового зарубежного опыта. Разработаны предложения по его совершенствованию.
PDF

Библиографические ссылки

  1. Авдийский В.И., Боташева Л.Х., Щербаков А.Н. Анализ зарубежного опыта выстраивания механизмов ПОД/ФТ на основе риск-ориентированного подхода // Экономика: вчера, сегодня, завтра. 2020. Т. 10. № 10–1. С. 56–65.
  2. Алексеева Д.Г. «Отказные решения» банков по ПОД/ФТ: вчера, сегодня, завтра // Вестник Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). 2020. № 8 (72). С. 34–44.
  3. Геревенко О.Ю., Каминская Т.Е. Организация контроля и надзора в сфере противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма в банковской деятельности // Ученые заметки ТОГУ. 2022. Т. 13. № 4. С. 32–37.
  4. Гребенкина С.А. Анализ международной практики цифрового взаимодействия в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма // Вестник евразийской науки. 2023. Т. 15. № s1.
  5. Лебедева М.Е., Гладкова С.Б. Актуальные проблемы коммерческих банков при выполнении функций ПОД/ФТ // Известия Санкт-Петербургского государственного экономического университета. 2016. № 2 (98). С. 41–45.
  6. Прасолов В.И., Фешина С.С. Влияние цифровой трансформации на процессы выявления легализации доходов, полученных преступным путем // Экономика: вчера, сегодня, завтра. 2020. Т. 10. № 8–1. С. 130–145.
  7. Ревенков П.В., Воронин А.Н. Отмывание незаконных доходов: анализ проблемы и некоторые рекомендации // Деньги и кредит. 2011. № 4. С. 30–35.
  8. Романова А.В., Винокуров А.В. О регулировании и взаимодействии банков с Росфинмониторингом в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Модели, системы, сети в экономике, технике, природе и обществе. 2017. № 3 (23). С. 75–83.
  9. Танющева Н.Ю. Противодействие отмыванию теневых капиталов в России: эффективность регулирования // Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2012. № 2. С. 33–42.
  10. Трушанина А.Д. Совершенствование взаимодействия субъектов, осуществляющих противодействие легализации преступных доходов // Вестник евразийской науки. 2023. Т. 15. № s2.
  11. Урусов З.Х. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в современных условиях // Пробелы в российском законодательстве. 2020. Т. 13. № 4. С. 334–337.
  12. Чайкина Е.В., Посная Е.А., Казнова М.И. Критерии вовлеченности банковского учреждения в осуществлении операций сомнительного характера // Инновационное развитие экономики. 2019. № 5–3 (53). С. 38–43.
  13. Шаманина Е.И. Актуальные вопросы противодействия незаконным финансовым операциям в банковской сфере // Деньги и кредит. 2014. № 5. С. 34–38.
  14. Biswakarma, G., Bhusal, P. (2023). Banks’ Level Factors Affecting the Effective Implementation of Anti-Money Laundering Practices in Nepalese Banks: An Employee and Customer Perspectives. South Asian Journal of Finance. Vol. 3 (1). Pp. 1–22. DOI: 10.4038/sajf.v3i1.53
  15. Kurniawan, V. (2023). The Role of Regulatory Technology & Bankers to Prevent Money Laundering in Bank. JBMP (Jurnal Bisnis, Manajemen dan Perbankan). No. 9. Pp. 43–52. DOI: 10.21070/jbmp.v9i1.1660
  16. Mathuva, D., Kiragu, S., Barako, D. (2020). The determinants of corporate disclosures of anti-money laundering initiatives by Kenyan commercial banks. Journal of Money Laundering Control. Vol. 23. No. 3. Pp. 609–635. DOI: 10.1108/JMLC-01–2020–0001
  17. Jaara, O.O., Kadomi, A.M. (2017). Factors related to the central bank instructions on money laundering. Journal of Money Laundering Control. Vol. 20. No. 3. Pp. 274–291. DOI: 10.1108/JMLC-07–2016–0028
  18. Parathi Tasan, M., Balasingam, S., Suppiah, K., Arumugam, D. (2023). Determinants of money laundering: a study among commercial banks in Malaysia. E3S Web of Conferences 389. DOI: 10.1051/e3sconf/202338909032
  19. Tiemann, M. (2023). Money laundering, media and European banks. Journal of Money Laundering Control. Vol. ahead-of-print No. ahead-of-print. DOI: 10.1108/JMLC-02–2023–0032